Самый полный путеводитель по иммиграционной программе на базе инвестиций EB-5. Часть 3

Самый полный путеводитель по иммиграционной программе на базе инвестиций EB-5. Часть 3

Для участия в EB-5 вам не нужно иметь высшее образование или знать английский язык. Фото ytimg.com

Этой статьей я заканчиваю серию материалов о программе на базе инвестиций EB-5. Первую и вторую части вы можете прочитать на «Рубике», а задать вопросы — в группе на Facebook (в том числе и в группе по иммиграции, где часто проходят сессии вопросов-ответов с юристами).

  • Каким образом инвестор может проверить статус своего проекта во время процесса ЕВ-5?

Прежде чем подавать петицию I-526 инвестору рекомендуется нанять due diligence (по-русски: “должная старательность”), специалиста для оценки проекта регионального центра. Специалист проведет следующие операции:

  1. Проверка подлинности сведений о финансах и иных показателях эффективности деятельности компании.
  2. Поиск аргументированных доказательств, которые являются обоснованием внедрения мероприятий разработанного бизнес-плана.
  3. Оценка возможности осуществления тактических и стратегических целей компании.
  4. Проверка соответствия документации предприятия законодательно установленным правилам ее оформления, а также внутренним нормам.
  5. Анализ правильности и своевременности формирования налоговых, статистических и иных отчетов.
  6. Определение конкурентоспособности предприятия в рамках своего целевого сегмента рынка.
  7. Оценки степени компетенции руководящего состава компании в отношении способности реализации стратегических планов.

Кроме того, большинство авторитетных региональных центров выпускают ежеквартальные отчеты о состоянии статуса, а также инвестор может изучать бумаги по делу самостоятельно (этот процесс возможно организовать через представителя в США, например, бухгалтера).

 

  • Будет ли возвращён инвестиционный взнос, в случае если моё заявление будет отклонено Службой по делам гражданства и иммиграции США?

Да. До момента одобрения заявления, поданного в USCIS, Ваш инвестиционный капитал хранится на специально открытом депозитном счёте. В случае если Ваше заявление отклоняется, Ваши средства возвращаются Вам в полном объёме.

 

  • Должен ли я иметь высшее образование?

Нет. К образованию заявителей на EB-5 не предъявляется никаких требований.

 

  • Должен ли я иметь опыт предпринимательской деятельности?

Нет, заявитель не обязан иметь такой опыт.

 

  • Что, если я не владею английским языком?

Знание английского не требуется.

 

  • Нужно ли мне доказывать хорошее состояние своего здоровья?

Только серьёзные расстройства и заболевания могут быть основанием для отказа в предоставлении визы.

 

  • Есть ли возрастные ограничения для инвесторов – минимум и максимум?

Нет. Тем не менее, инвестору придётся подписывать инвестиционный договор, для чего он должен быть юридически дееспособен — обычно не моложе 18 лет, в зависимости от законов конкретного штата, а также быть в здравом уме и твёрдой памяти.

 

  • Должны ли инвестиционные средства быть заработаны мной самим? Какие есть разрешённые источники доходов?

Нет. К примеру, деньги могут быть переданы в дар. Единственным требованием будет показать, что подаренные средства исходно были заработаны законным путём, а налог на дарение был своевременно внесён.

Другим примером может послужить использование в инвестиционных целях средств от продажи или залога недвижимости.

К приемлемым источникам инвестиции относятся доходы от продажи акций, дивидендов, процентов, а также заработная плата и наследство.

 

  • Могу ли я подать заявление на визу EB-5, если ранее мне было отказано в выдаче другой американской визы?

Если Вам было ранее отказано в выдаче визы в США, Вы все равно можете подать заявление на визу EB-5. Однако до подачи такого заявления следует разобраться в причинах отказа.

 

  • По какой причине чаще всего отказывают в заявлении на визу EB-5?

Большинство отказов на визу EB-5 выдаётся потому, что заявитель не смог доказать, что инвестиционный капитал получен законным путём. Так что на этот пункт нужно обратить особое внимание до подачи заявки.

 

  • По какой причине чаще всего отказывают в ходатайстве о снятии условности статуса?

Самые частые причины отказа в снятии условности статуса кроются в ситуациях, когда предприятие EB-5 не смогло создать необходимое количество рабочих мест, или проект претерпел «существенные изменения» за время, прошедшее между исходным заявлением на визу и ходатайством о снятии условности. Термин «существенные изменения» — это нововведение Иммиграционной службы и ему ещё не дано подробное определение. По существу, это ещё одно пришитое к основному закону основание для отказа снять условность, в результате чего приходится заново подавать исходное заявление для якобы «нового» проекта.

 

  • Считается ли более уверенно и безопасно инвестировать в Нью-Йорк?

Проект не обязательно привлекателен только потому, что он находится в Нью-Йорке, столице недвижимости в мире. Но по-прежнему факт известен, что цены на недвижимость в Нью-Йорке являются устойчивыми, а когда речь заходит о недвижимости, речь идёт о месте. Важно знать, что не каждый проект подходит для EB-5. Кричащие проекты Нью-Йорка — это не единственные проекты, которые ищут инвесторы. Предвидя кредитные риски, многие инвесторы предпочитают небольшие проекты и более мелкие рынки, чтобы гарантировать, что проекты будут выполнены.

 

  • Где в столичном фонде находится инвестиция EB-5?

Некоторые разработчики могут захотеть использовать деньги EB-5 как кусок капитала. Они могут называть это мезонинным долгом, но, если деньги EB-5 заполняют капитал, который требуется разработчику с 90% до 98%, у него есть риск равенства. У разработчиков есть естественная тенденция или стимул для продвижения, где инвестиции в EB-5 находятся в столичном фонде. 8% в столичном фонде сильно отличается от мезонинного кредита EB-5, который составляет от 65% до 80%.

Если разработчики используют финансирование EB-5 больше как капитал, а не мезонинный кредит, риск потери больше: если они потеряют деньги, деньги EB-5 будут первыми.

Многие инвесторы EB-5 предпочитают деньги EB-5 быть меньшим куском капитала. Это не финансы, а EB-5. Эти инвесторы больше озабочены осуществлением проектов и созданием рабочих мест, чтобы получить свои зелёные карточки. Поэтому, если вы повышаете только 8%, у вас больше видимости в проекте, который полностью финансируется и завершается. Вот почему многие инвесторы больше обеспокоены тем, насколько значительны инвестиции EB-5. Но в равной степени важно не знать, где их деньги находятся в столичном штабе. Если долг EB-5 плюс старшая задолженность доходит до 80% от суммы капитала, разработчики могут потерять 20% своих денег, и все инвестиции EB-5 будут погашены.

 

Этой статьей я заканчиваю серию материалов о программе на базе инвестиций EB-5. Первую и вторую части вы можете прочитать на «Рубике», а задать вопросы — в группе на Facebook (в том числе и в группе по иммиграции, где часто проходят сессии вопросов-ответов с юристами). Каким образом инвестор может проверить статус своего проекта во время процесса ЕВ-5? Прежде чем подавать петицию I-526 инвестору […]

Ирина Ласт
Автор |
иммиграционный адвокат с многолетним опытом работы в США