Самый полный путеводитель по иммиграционной программе на базе инвестиций EB-5. Часть 1

С помощью инвестиций вы можете получить визу EB-5. Фото esconsultancy.co.uk

Иммиграционная программа на базе инвестиций EB-5 в США одна из самых сложных и запутанных. У многих, кто интересуется подобной программой, появляется множество вопросов, на которые иногда очень сложно найти ответы. А тем более перевести на простой и понятный человеческий язык. Я подготовила для вас список самых распространенных вопросов и постаралась ответить на них максимально понятно и точно.

  • Как можно получить визу EB-5?

Существуют три способа получения инвестором права на иммиграционную визу EB-5:

  1. $1,000,000 EB-5 Программа— прямые (автономные) инвестиции в новое коммерческое предприятие.
  2. $500,000 EB-5 Программа целевого создания рабочих мест в определённой территориальной области —  инвестиции в «проблемный» бизнес.
  3. $500,000 EB-5 Программа Региональный Центр— инвестиции через региональный центр.
  • Каким требованиям должен соответствовать «аккредитованный инвестор» по программе EB-5?

В рамках программы ЕВ-5 заявителю необходимо доказать властям США, что он является аккредитованным инвестором. Однако требование быть аккредитованным инвестором не является требованием иммиграции в рамках инвестиционной программы EB-5. Региональные центры, с другой стороны, должны иметь исключение (правило D и правило S) от требований регистрации, предусмотренных Комиссией по ценным бумагам и биржам, для того чтобы предлагать свои акции/облигации для покупки.

Таким образом, инвестору необходимо соответствовать одному из следующих требований:

  • наличие индивидуального собственного капитала или общего капитала с супругом/ой, сумма которого превышает 1 миллион долларов на момент покупки, за исключением стоимости основного места жительства; или
  • наличие годового дохода, превышающего 200 000 долларов США за каждый из двух последних лет, или совместный доход с супругом/ой, превышающий 300 000 долларов США за эти годы, и разумное ожидание того же уровня дохода в текущем году.

Зачастую родители оформляют средства бывшим студентам как подарок. В этом случае подарок является действительным источником средств, но он должен быть свободно предоставлен инвестору без ожидания того, что даритель получит погашение или что-либо ценное от получателя в обмен на этот подарок. С большой вероятностью инвестору будет необходимо предоставить банковские выписки, налоговые декларации и документы о собственности, документы о дарении, завещания, а также письменные разъяснения.

  • Есть ли ограничения по месту проживания в начале процесса ЕВ-5?

Заявление можно подать во время пребывания в США, но в этом случае необходимо поддерживать не иммиграционный статус, пока заявитель находится в Штатах. Действительным не иммиграционным статусом может быть туристическая виза, студенческая, практические тренинги (OPT) для студентов (сроком до 12 месяцев или до 24 месяца для студентов STEM), или любая другая не иммиграционная виза. При одобрении заявления I-526 статус инвестора меняется на месте.

В случае, когда заявитель не может оформить не иммиграционный статус в США, он может подать заявление на родине в консульстве США.

  • Что такое капитал?

Капитал – это не только деньги. Капитал может включать денежные средства, оборудование, инвентарь, другое материальное имущество, их эквиваленты и задолженность, обеспеченную активами, принадлежащими инвестору, при условии, что инвесторы лично и первостепенно несут ответственность за то, что активы нового коммерческого предприятия не используются для погашения какой-либо задолженности. Капитал должен оцениваться по справедливой рыночной стоимости в долларах США. Инвестор должен установить, что он является законным владельцем инвестированного капитала и получил капитал законным путём.

  • Могут ли быть векселя капиталом?

Капитал может включать обещание оплаты (вексель), если инвестор лично и в первую очередь несёт ответственность за задолженность по долговым обязательствам, а его активы обеспечивают долговое обязательство. Справедливая рыночная стоимость векселя зависит от её текущей стоимости, и не стоимости в любое другое время. почти все деньги, причитающиеся по векселю, должны быть выплачены в течение 2 лет без каких-либо условий для продления.

  • Можно ли использовать займы в качестве капитала?

Поступления от кредита могут квалифицироваться как инвестиционный капитал при условии удовлетворения требований, предъявляемых к задолженности:

  • Инвестор лично несёт ответственность за задолженность;
  • Задолженность обеспечена активами, которыми владеет инвестор;
  • Активы нового коммерческого предприятия не используются для обеспечения какой-либо задолженности.
  • Инвестор должен нести основную ответственность по кредитным документам за погашение долга, который используется для удовлетворения минимальной требуемой суммы инвестиций.
  • Инвестор должен также продемонстрировать, что залог обеспечивает задолженность и что стоимость обеспечения достаточна для обеспечения суммы долга, которая удовлетворяет минимальной требуемой инвестиции.
  • Кредит, обеспеченный активами инвестора, квалифицируется как капитал только до оценочной рыночной стоимости заложенных активов инвестора.

 

  • Что такое инвестиции?

По условиям программы, инвестор должен инвестировать свой собственный капитал. Инвестор должен документировать путь средств, чтобы установить, что инвестиции были сделаны или находятся в процессе оформления, и являются собственными средствами инвестора. Чтобы квалифицировать средства как инвестиции, инвестор должен фактически подвергать свой капитал риску. Простого намерения инвестировать недостаточно.

 

  • Что не считается вложением капитала?
  • Кредит от инвестора на новое коммерческое предприятие.
  • Вклад капитала в обмен на банкноту, облигации, конвертируемый долг, обязательство или любое другое соглашение о долгах между инвестором и новым коммерческим предприятием.
  • Приобретение доли бизнеса у существующего акционера.

 

  • Что такое Целевой депозитный счёт (Escrow Account) в рамках программы EB-5?

Деньги инвестора могут храниться на условном депонировании до тех пор, пока инвестор не получит условный статус постоянного резидента. Немедленное и безотзывное освобождение средств зависит от:

  • Утверждения ходатайства иммигранта от иностранного предпринимателя (форма I-526);
  • Выдача визы и приём в США в качестве условного постоянного жителя или утверждение заявки инвестора на регистрацию постоянного места жительства или изменение статуса (форма I-485).

Средства инвестора могут храниться в условном депонировании в США, чтобы избежать проблем как например значительные колебания валютных курсов и ограничения на экспорт иностранного капитала.

Использование иностранных депозитных счетов не запрещено, если в ходатайстве установлено, что минимальные инвестиционные капитальные вложения будут переданы новому коммерческому предприятию в США после того, как инвестор получит условный статус постоянного резидента.

  • Каковы требования по созданию рабочих мест в рамках программы ЕВ-5?

Вам необходимо создать как минимум десять рабочих позиций с учетом полного рабочего дня, соответствующих требованиям, принятым в США. Занятость определяется с точки зрения позиции, а не лица, требующего полной занятости (35 часов в неделю). Это значит, что на одной позиции может работать один человек в режиме полного рабочего дня, но может быть и несколько человек в режиме part-time, и таких позиций должно быть минимум десять.

  • Какое требование к риску до удовлетворения требований по созданию рабочих мест?

 

  • Инвестор должен поставить требуемую сумму капитала под угрозу с целью получения прибыли от капитала, подверженного риску;
  • Должен быть риск потери и шанс на выигрыш;
  • Деятельность должна фактически осуществляться;
  • Полная сумма инвестиций должна быть предоставлена ​​бизнесу, который с наибольшей вероятностью отвечает за создание рабочих мест, на которых основано ходатайство.

 

  • Какое требование к риску после удовлетворения требований по созданию рабочих мест?

 

  • Требования остаются практически неизменными. Инвестор должен поставить требуемую сумму капитала под угрозу с целью получения прибыли от капитала, подверженного риску;
  • Должен быть риск потери и шанс на выигрыш;
  • Деятельность должна фактически осуществляться.

 

Продолжение путеводителя.

Начинать новую жизнь в иммиграции сложно - многому нужно учиться почти с нуля, а рядом далеко не всегда есть те, кто поможет и поддержит.

“Рубик” очень хочет помочь людям переехать и преуспеть в США. Мы публикуем сотни материалов в месяц. Всегда подробную и проверенную информацию.

Мы общаемся с иммиграционными адвокатами и экспертами, чтобы они бесплатно отвечали на ваши вопросы и помогали не наделать дорогостоящих ошибок. Мы помогаем соотечественникам, оказавшимся в тяжелых обстоятельствах, и жертвам домашнего насилия. И мы создаем среду общения без агрессии и осуждения, модерируя для вас группы в фейсбуке.

Над “Рубиком” работает более десяти человек, и у нас много затрат - зарплаты, хостинг, почта и так далее. Мы не хотим вводить платную подписку, чтобы не лишить нуждающихся людей доступа к информации.

Поэтому в некоторые месяцы нам очень сложно перекрыть расходы. У нас нет внешних инвесторов со скрытыми мотивами (которые взамен денег всегда хотят влиять на редакцию). Проект основан и принадлежит журналисту и иммигрантке Катерине Пановой и живет исключительно за счет рекламных доходов и поддержки аудитории.

Пожалуйста, поучаствуйте в нашем стремлении помочь иммигрантам, поддержав редакцию. Даже несколько долларов, которые вы бы потратили на кофе, помогут нам подготовить материал, который сохранит кому-то последние деньги и не позволит отдать их мошенникам.

Ирина Ласт
Автор |
иммиграционный адвокат с многолетним опытом работы в США