Хорошо подумайте, прежде чем инвестировать деньги. Фото: todayonline.com
Эмиграция для чайников: Грин-карта через профессиональные достижения или рабочий гарант. Категория ЕВ-4

Эмиграция для чайников: Грин-карта через профессиональные достижения или рабочий гарант. Категория ЕВ-4

Хорошо подумайте, прежде чем инвестировать деньги. Фото: todayonline.com

Инвесторы

Для инвесторов выделено 10 000 иммиграционных виз в год, и ни разу эта квота не была выполнена, хотя с каждым годом этот вид иммиграции в США набирает популярность.

Инвесторов можно разбить на две группы: те, кто хотят открыть своё собственное коммерческое предприятие или покупают уже существующее, и те, кто пассивно инвестирует в заранее утверждённый государством коммерческий проект. Остановимся на первой категории инвесторов.

Для получения статуса постоянного жителя США инвестор должен либо инвестировать, либо быть в процессе инвестирования в новое коммерческое предприятие суммы в $1 миллион.  

Вместо денег разрешается сделать инвестицию в виде оборудования, товаров или другого имущества, но какая-то разумная сумма должна всё равно быть инвестирована в виде денег, поскольку как иначе можно оплатить аренду помещения, телефон, зарплаты и т.д.? Инвестор должен доказать, что его предприятие окажет благотворное влияние на американскую экономику и что инвестиция создаст минимум 10 новых рабочих мест для американских граждан и постоянных жителей США.

Инвестор может приобрести существующий бизнес, но только при условии, что он увеличит число рабочих мест на 140% или, если бизнес, существующий минимум два года, был убыточный и потерял 20% своей стоимости за последние 12-24 месяца, и при этом инвестор сохранит все существующие рабочие места на период в минимум два года.

Чтобы получить грин-карту, нужно создать рабочие места. Фото: businessinsider.com

Инвестору разрешается инвестировать вдвое меньше, т.е. $500 000, если бизнес будет располагаться в специальной т.н. «целевой» зоне, где безработица составляет 150% от национального уровня безработицы или в т.н. «сельской» зоне, к которым относятся населённые пункты с населением до 20 000 человек.

Вместе с петицией (форма I-526) в иммиграционную службу подаётся бизнес-план, в котором нужно обосновать предполагаемую инвестицию, объяснить, почему необходимо нанять на работу минимум 10 человек, и изложить план развития бизнеса. Предполагается также, что инвестор, поскольку он сам будет активно участвовать в бизнесе, имеет определённый деловой опыт или подходящее для ведения бизнеса образование. Документы, доказывающие опыт и образование тоже прилагаются к петиции.

Иммиграционная Служба вполне может отказать внезапно разбогатевшему скрипачу, который хочет построить в Америке мыловаренный завод, справедливо полагая, что многолетняя игра в оркестре недостаточный повод для успеха в деле мыловарения.  

Понятие «инвестирование» всегда сопряжено с понятием «риск».  

Иными словами, деньги, размещённые без риска, не считаются инвестицией.  Инвестор поэтому не может одалживать деньги своему собственному бизнесу, особенно под залог, где залоговым имуществом является оборудование, товар или другое ценное имущество, принадлежащее корпорации или другому юридическому лицу, созданному инвестором для ведения бизнеса.

Инвестор должен доказать законность приобретения сумм, которые он собирается инвестировать, и иммиграционная служба очень строго проверяет выполнение этого требования.

Вообще, доказательство «прозрачности» капитала часто является проблемой для граждан СНГ. У меня было много случаев, когда бизнесмены с капиталом, превышающим $10 миллионов, не могли доказать законность приобретения хотя бы $500 000.

Если бизнесмен объясняет, что продал квартиру за миллион долларов, его точно попросят предоставить контракт на продажу и документы, подтверждающие трансфер соответствующей контракту суммы денег от покупателю к нему. Не секрет, что во многих странах СНГ существует практика «двойных» или «теневых» контрактов – один для государства с указанной незначительной ценой, другой – настоящий, с указанной реальной ценой. Нередко платёж по реальному контракту осуществляется за пределами страны, где находится продаваемая недвижимость. Как тут доказать прозрачность капитала?  

Ещё один нюанс, связанный с продажей недвижимости или любого другого имущества, состоит в том, что нужно показать, откуда инвестор взял начальный капитал для приобретения имущества. Если квартира была продана за миллион, то когда и за сколько она была куплена и как инвестор заработал начальный капитал? Бремя доказательства всегда на инвесторе (помните о презумпции виновности в иммиграционном праве?), и он обязан проследить историю происхождения капитала до самого истока.

Я помню случай, когда клиент продал за миллион долларов картину, полученную в наследство от бабушки. Разумеется, в таком случае нужно доказать факт владения картиной бабушкой, факт передачи картины по наследству и факт её продажи. Факт владения картины бабушкой был доказан при помощи фотографии, на которой была изображена молодая фрейлина на фоне картины с соответствующей надписью в углу фотографии.  

Иммиграционная служба потребует предоставить налоговые отчёты инвестора за последние 5 лет, а также банковские счета, из которых было бы видно, как шло накопление требуемой для инвестиции суммы.

Понятно, что далеко не каждый гражданин России, Украины или любой другой страны, входящей в СНГ, выдержит подобную проверку.   

Инвестор имеет право одолжить требуемую сумму у кого угодно, но тогда иммиграционная служба должна убедиться, что капитал кредитора тоже прозрачный. Кредитор должен будет предоставить документацию, подтверждающую законность его капитала.

Инвестор должен объяснить, откуда у него деньги. Фото: cheatsheet.com

Инвестор не обязан инвестировать всю сумму на момент подачи петиции, но он обязан показать, что находится в активном процессе инвестиции и что необходимые средства для этого уже отложены. Деньги могут находиться на т.н. «эскроу счету» адвоката.  «Эскроу-счёт» — это специальный счёт трастового типа, на котором адвокаты хранят деньги клиентов. Рекомендуется, чтобы счёт клиента был сегрегирован, т.е. отделён от денег других клиентов. Опытный адвокат должен быть в курсе того, как это сделать.  

По утверждению петиции инвестор и члены его семьи (супруги и несовершеннолетние неженатые дети) получают т.н. «условные» грин-карты сроком на 2 года.  Перед двухлетней годовщиной грин-карты открывается 90-дневное «окно», в течение которого инвестор должен подать петицию о снятии условного статуса (форма I-829). При этом он должен показать, что все условия, согласно которым он получил грин-карту, выполнены, а именно: средства инвестированы, рабочие места созданы либо, если инвестиция была сделана в убыточный бизнес, ни один работник уволен не был.

*******************

Вторая группа инвесторов – это те, кто готов инвестировать в коммерческий проект, которым занимается любой из официально признанных иммиграционной службой региональных центров. Региональный центр (РЦ) по сути является организацией или агентством, деятельность которой сфокусирована на определённой географической зоне США.  Целью РЦ является поднятие экономики региона за счёт увеличение экспорта продукции, производимой в данном регионе, создания новых рабочих мест, увеличения капиталовложений в предприятия, находящиеся в географическом регионе РЦ. Тот факт, что РЦ утверждён и признан иммиграционной службой США, абсолютно не означает, что американские власти одобряют тот или иной проект, спонсируемый или организованный данным РЦ, или считают его выгодным или гарантируют возврат инвестируемого капитала.  

Утверждение РЦ иммиграционной службой США не имеет ничего общего со снижением фактора риска.  

Всё, что оно означает, это то, что иммиграционная служба полагает, что экономическая модель и финансовые выкладки, предложенные в заявке на утверждение, являются реальными и разумными. А кто подал заявку на утверждение? Да кто угодно. Собралась группа антрепренёров и решила, что хорошо было бы получить разрешение от иммиграционной службы США на создание регионального центра, чтобы можно было привлекать иностранные инвестиции и собирать таким образом деньги под обещание получить грин-карту. Поверьте, что составить заявление на признание РЦ иммиграционной службой, рассказав, как какой-то проект обогатит данный географический регион, не так уж сложно. При этом можно приложить соответствующее исследование рынка и обрисовать финансовые перспективы со всеми финансовыми выкладками.    

За последние несколько лет количество РЦ увеличилось в несколько раз и сейчас превышает цифру 150. Это означает, что у иностранного инвестора есть 150 вариантов вложить деньги в американские предприятия.

К инвестиции полмиллиона долларов надо относиться серьёзно – так, как если бы вы инвестировали деньги в свой собственный бизнес. Дело не только в том, что вы можете потерять все деньги, если проект обанкротится, но вы также при этом можете потерять возможность снять условность с грин-карты. Если читатель помнит, сначала выдаётся условная грин-карта, а за 90 дней до её двухлетней годовщины нужно подавать петицию о снятии условного статуса. Как же можно добиться снятия условности, если проект больше не существует? А если даже и существует, то не было создано необходимого количества рабочих мест в пересчете на каждого инвестора? И денег нет, и грин-карта превратилась в тыкву – такая перспектива ожидает легкомысленных инвесторов, которые не потрудились собрать и изучить информацию о том или ином РЦ.  

Тщательно изучите информацию о региональных центрах. Фото: law-share.net

Иммиграционные агенты, а их масса по всему миру, предлагают инвестиции в тот РЦ, который им платит солидные комиссионные. Они подчёркивают положительные стороны проекта, подчас не касаясь его отрицательных сторон и факторов риска. На потенциального инвестора обрушивается лавина предложений: строительство гостиницы, строительство дома для престарелых, создание сельскохозяйственного кооператива, выдача коммерческих займов под разные проекты, строительство платного моста, приобретение фисташковой плантации и т.д. Какой из этих проектов выбрать?

Я рекомендую сосредоточить внимание на выборе респектабельного, уже зарекомендовавшего себя РЦ. У некоторых наспех созданных РЦ вообще нет проекта, готового к началу конкретных работ. Поэтому в первую очередь надо выяснить, имеет ли РЦ конкретный проект и какие проекты РЦ уже успешно завершил.

На заявления агентов РЦ полагаться не следует.

Требуйте письменного подтверждения с финансовыми выкладками. Если вы работаете с иммиграционным агентом, попросите его представить на ваше рассмотрение несколько инвестиционных проектов. Не стесняйтесь задать следующие вопросы:

1. Поскольку создание рабочих мест является необходимым условием получения постоянной грин-карты, обоснуйте методологию создания рабочих мест, выработанную РЦ для данного проекта. Является ли создание необходимых рабочих мест реальным, учитывая предлагаемую методологию? Не забывайте, что, если в проекте участвуют двадцать инвесторов, то должно быть создано 200 рабочих мест, чтобы каждый инвестор получил постоянную грин-карту

2. На что будут потрачены собранные с иностранных инвесторов деньги?

3. Какие проекты уже осуществил РЦ?  Сколько петиций I-526 (начальная петиция) и  I-829 (петиция о снятии условности) было утверждено?

4. Как РЦ предполагает вернуть инвестору его деньги?  Существует ли т.н. «стратегия выхода» и отображена ли она в инвестиционном меморандуме (offering memorandum)

5. Если проект уже запущен, расплатился ли РЦ с более ранними инвесторами

6. Вернёт ли РЦ все деньги, если Иммиграционная Служба не утвердит начальную петицию (I-526)?  Если не все деньги будут возвращены, какая часть будет удержана?  Есть ли письменное подтверждение политики возврата денег?

7. Участвуют ли крупные инвесторы в проекте? Каковы их доли участия?

8. Известна ли какая-либо негативная информация о лицах, создавших РЦ, его директоров, агентов и прочих связанных с РЦ лицах?

9. Сколько РЦ взимает ежегодно (или ежеквартально) за менеджмент проекта?

Может ли адвокат советовать клиенту, в какой РЦ инвестировать деньги? Некоторые юристы считают, что для этого адвокату необходимо иметь лицензию финансового консультанта, некоторые считают, что поскольку речь не идёт об операциях с ценными бумагами, то в  этом необходимости нет.

Я лично считаю, что адвокат не должен принимать участия в выборе для клиента инвестиционного проекта. Откуда адвокату знать, чем инвестиция в фисташковые плантации с финансовой точки зрения лучше или хуже создания дома престарелых? Я также считаю, что, если клиент настаивает на участии адвоката в выборе РЦ для инвестиции (а такое бывает), то он должен быть готов подписать документ, что освобождает адвоката от всякой ответственности за результаты такой инвестиции. Адвокат, безусловно, может помочь в выборе опытного финансового консультанта.  

На момент написания этой книги очереди по Категории ЕВ-5 нет.  Весь процесс получения статуса постоянного жителя США занимает от нескольких месяцев до года.  

*****************

По какой бы категории человек не получил грин-карту, он тут же становится налоговым субъектом США, т.е. теперь он должен платить налог на свой доход по всему миру. Я встречал в Америке эмигрантов, не желающих натурализоваться, т.е. становиться гражданами США, ошибочно считая, что только граждане США облагаются налогом на доход по всему миру. К их сведению, в этом плане разницы между гражданином и постоянным жителем США нет. Кстати, не так уж много стран на Земле, которые бы проводили такую жёсткую налоговую политику. Обычно, страны собирают налог на доход, полученный только внутри их территорий.  

США подписали двухсторонние договоры о двойном налогообложении со многими странами, в том числе и с Россией.

Это означает, что подоходный налог, заплаченный в России, засчитывается как кредит американскому налогоплательщику. Например, постоянный житель США заработал миллион долларов в России и заплатил там 13% в виде персонального подоходного налога. В США на такой доход он должен заплатить порядка 45%.  Значит, налогоплательщик должен доплатить в американскую казну разницу в 32%.  

Скрыв доход, он тем самым становится преступником. Не надо спрашивать, как американские власти узнают о скрытом доходе. Если вы считаете, что не узнают, Бог вам в помощь. Но образ жизни человека может сказать о многом. Если человек готов всю жизнь маскироваться, может быть, у него и есть шанс выйти сухим из воды, однако приобретение дорогого дома, шикарных машин, картин, итальянской мебели, длительные путешествия и круизы – всё это свидетельствует о большом доходе.

Конечно, можно сказать, что всё это приобретено на деньги, заработанные до получения статуса постоянного жителя США, но это надо ещё и доказать банковскими счетами. Сколько на них было средств до получения их владельцем грин-карты? Как происходило накопление денег? В интересах иммигранта показать как можно больше имущества, находящегося в его владении на момент получения статуса постоянного жителя США, потому что всё новое имущество – деньги, ценные бумаги, недвижимость – будет считаться доходом, облагаемым налогом.

У меня есть клиенты, которые нашли налоговый климат США слишком суровым для комфортной жизни. Пробыв в статусе постоянного жителя США несколько лет, они решили сдать грин-карту американским властям. Этот процесс не такой простой, но о нём в другом месте. Эта книга ведь об иммиграции в Америку, а не об экспатриации, т.е. эмиграции из Америки.

Я советую каждому состоятельному человеку, продолжающему получать солидные доходы за рубежом, дважды подумать, стоит ли ему становиться постоянным жителем, а, следовательно, и налоговым субъектом США.

Инвесторы Для инвесторов выделено 10 000 иммиграционных виз в год, и ни разу эта квота не была выполнена, хотя с каждым годом этот вид иммиграции в США набирает популярность. Инвесторов можно разбить на две группы: те, кто хотят открыть своё собственное коммерческое предприятие или покупают уже существующее, и те, кто пассивно инвестирует в заранее утверждённый […]